Los 7 datos más importantes para una investigación de crédito

Los 7 datos más importantes en una investigación de crédito o proceso de 

Due Diligence.

1.- Verificar el acta constitutiva en el RPPC y el registro fiscal en las dependencias  

      gubernamentales oficiales.

2.- Averiguar los antecedentes legales del comprador, representante, apoderado y/o 

     accionistas principales. 

     www.bloc.com.mx excelente opción para poder buscar con un simple click en menos  

     de 5 segundos cualquier demanda en cualquiera de los juzgados de todo el país.

3.- Empresas filiales, holdings y controlantes.

     Aunque la compañía investigada este muy bien financieramente, cuando las empresas    

     controlantes de estas están en riesgo absorben todo su flujo y eso se convierte 

     en un riesgo alto.

4.- Averiguar sus principales clientes y el porcentaje de ventas a gobierno.

      Cuando las ventas netas de la empresa investigada superan el 20% de ventas al  

      gobierno por lo regular se a atrasan e impacta en su historial de crédito.

5.- Referencias de sus principales proveedores.

      Solicítale mínimo 5 proveedores de los más importantes y asegurate de conseguir  

      sus proveedores más antiguos.

6.- 3 últimos saldos promedios bancarios

     Esta es una herramienta de verificación en donde podrás ver los saldos promedio, 

     y el mismo flujo de efectivo inmediato para soportar la linea de crédito solicitada, 

     teniendo la certeza.  

  

7.- Situación Financiera